Comment utiliser l'IA quand on est conseillère assurances ?
Prompts et workflows 2026

En tant que conseillere assurances, tu dois creer une grille d'analyse des besoins pour un client en vue d'un rendez-vous ou d'une proposition commerciale. Utilise le cadre suivant: situation familiale ([ETAT_CIVIL]: celibataire, marie, pacse, divorced avec enfants ou sans), situation professionnelle ([SITUATION_PRO]: salarie, freelancer, retraite, entrepreneur), patrimoine actuel ([PATRIMOINE]: estimation en milliers d'euros incluant immobilier, vehicules, epargnes), couverture actuelle ([CONTRATS_EXISTANTS]: liste des assurances deja souscrites avec assureur et somme assured). Pour chaqueaxe d'analyse (sante, habitation, automobile, protection famille, retraite, epargne), evalue le niveau de couverture actuel sur une echelle A/B/C/D et identifie les gaps critiques. Structure ta reponse en tableau avec colonnes: Axe de couverture, Niveau actuel, Risque identifie, Priorite (1-3), Proposition suggeree. Termine par une priorisation actionnable des 3 prochainetes a mener avec ce client. Sois precis et professionnel dans ton vocabulaire assurantiel.

Tu es conseillere assurances, ta mission est de rediger une note de cadrage suite a la declaration d'un sinistre. Collecte et structure les informations suivantes dans un document professionnel destine au traitement interne: reference dossier ([REFERENCE_SINISTRE]), date et circonstances du sinistre ([DATE_SURVENANCE] et [CIRCUMSTANCES]), type de sinistre ([TYPE_SINISTRE]: degats des eaux, accident voiture, incendie, vol, dommage corporel), montant estime des dommages ([MONTANT_ESTIME] en euros), etat du contrat ([CONTRAT_CONCERNE] avec numero et assureur si different). La note doit contenir: un resume factuel du sinistre (5 a 7 phrases maximum), une evaluation preliminaire de la prise en charge contractuelle avec reference aux articles des conditions generales (sans les citer textuellement), les documents demandes au client (piece d'identite, constat, factures, photos, etc.), un chronogramme previsionnel du traitement, et une estimation du delai de reglement. Utilise un ton professionnel, neutre et precise. Soigne la mise en forme avec paragraphes clairement identifies et liste a puces pour les documents.

En tant que conseillere assurances, tu dois realiser une synthese comparative pour un client qui a recu plusieurs propositions concurrentes. Recupere les donnees de chaque offre a comparer: Offre 1 ([OFFRE_1_NOM] de [COMPAGNIE_1]) avec tarif [TARIF_1] euros/an, franchise [FRANCHISE_1], et garanties principales [GARANTIES_1]. Offre 2 ([OFFRE_2_NOM] de [COMPAGNIE_2]) avec tarif [TARIF_2] euros/an, franchise [FRANCHISE_2], et garanties principales [GARANTIES_2]. Offre 3 ([OFFRE_3_NOM] de [COMPAGNIE_3]) avec tarif [TARIF_3] euros/an, franchise [FRANCHISE_3], et garanties principales [GARANTIES_3]. Pour la comparaison, cree un tableau matriciel avec en colonnes: les offres et en lignes: les criteres (tarif annuel, montant franchise, couverture bris de glace, couverture vol, assistance 0 km, indemnisation valeur a neuf, etc.). Ajoute une colonne 'Ponderation client' selon les priorities clients [PRIORITES_CLIENT] (ex: prix, couverture complete, ). Termine par un argumentaire structure pour recommander l'offre [OFFRE_RECOMMANDEE] en justifiant les points forts et en mentionnant honnetement les limites par rapport aux concurrents. Sois objectif et presente les faits sans denaturation.

Tu es conseillere assurances, tu dois preparer un rapport hebdomadaire destine a ton responsable ou a toi-meme pour piloter ton activite. Compile les donnees suivantes pour la semaine du [DATE_DEBUT] au [DATE_FIN]: nouveaux prospects contactes ([NB_PROSPECTS]), rendez-vous realises ([NB_RDV]), contrats signes ([NB_CONTRATS_SIGNES]) avec segmentation par type (habitation, automobile, sante, prevoyance, autre), chiffre d'affaires affine ([CA_AFFAIRE] euros), sinistres a traiter ([NB_SINISTRES]), relances en cours ([NB_RELANCES]), missions specifiques effectuees ([MISSIONS_SPECIFIQUES]: reunion equipe, formation, etc.). Pour le rapport, structure le document avec: un tableau de bord KPIs avec les indicateurs numeriques compares a la semaine precedente (en valeur absolue et en pourcentage d'evolution), une section 'Temps forts' resumant les reussites et les moments marquants de la semaine (3 a 5 points), une section 'Points de vigilance' identifiant les difficultes rencontrees et les clients a risque (3 points maximum), et une section 'Objectifs semaine prochaine' avec 3 a 5 actions concrets et mesurables. Soigne la presentation pour un partage possible en reunion equipe tout en restant concis.