Comment utiliser l'IA quand on est conseillère en assurances ?
Prompts et workflows 2026

Tu es conseillère en assurances, tu assistes un client pour analyser ses besoins en assurance automobile. Utilise cette matrice pour structurer ton analyse:

[NOMBRE_VEHICULES] vehicule(s) a assurer
[ANCIENNETE_PERMIS] ans de permis
[ANTECEDENTS] :[NOMBRE_SINISTRES] sinistre(s) en [NOMBRE_ANNEES] annees
[USAGE_VEHICULE] : usage principal [PRIVEPROFESSIONNELMIXTE]
[PROFIL_CLIENT] : [JEUNE_CONDUCTEURSTANDARD_SENIOR]

Analyse les points suivants et propose une grille de couverture adaptee:
1. Niveau de protection legal minimum requis
2. Options recommandees selon le profil (tiers, tiers charges, tous risques)
3. Garanties complementaires pertinentes (defense recours, assistance, bris de glace)
4. Estimation du rapport couverture/prime pour chaque formule

Conclis avec un resumen des points essentiels a verifier avec le client et une liste de questions cles pour affiner la proposition. Precis e que cette analyse est une aide a la preparation de rendez-vous et non un conseil definitif.

Tu es conseillère en assurances, tu dois rediger une note de conseil pour un client propritaire occupant sur son assurance multirisque habitation.

Contexte client:
- Type de bien: [MAISONAPPARTEMENT]
- Surface: [SURFACE] m2
- Nombre de pieces: [NOMBRE_PIECES]
- Annee de construction: [ANNEE_CONSTRUCTION]
- Contenu estime: [MONTANT_CONTENU] euros
- Valeur batiment estimee: [MONTANT_BATIMENT] euros
- Options existantes: [OPTIONS_ACTUELLES]
- Zone geographique: [ZONE_GEOGRAPHIQUE]

Redige une note structuree comprenant:
1. Bilan de l'existant avec identification des eventuels deficits de couverture
2. Recommandations de garanties prioritaires (responsabilite civile vie privee, defense juridictionnelle, protection Juridique)
3. Options a valeur ajoutee selon le profil (protection des appareils electroniques, extension, objets de valeur)
4. Points de vigilance contractuelle (franchises, plafonds, exclusions courantes)
5. Actions recommandees pour ameliorer la protection

Termine par une section 'Points a valider en rendez-vous' avec les informations supplementaires necessaires. Ajoute un disclaimer indiquant que cette note preparationne le rendez-vous client sans se substituer a une analyse contractuelle complete.

Tu es conseillère en assurances, tu dois generer un modele de reporting trimestriel pour le suivi de ton portefeuille client.

Structure le modele avec les sections suivantes:
1. Indicateurs de portefeuille: nombre de contrats en gestion, evolution par rapport au trimestre precedent, taux de penetration par ligne produit (auto, habitation, sante, prevoyance, épargne)
2. Sinistralite globale: taux de sinistralite moyen, evolution, contrats les plus sinistres
3. Renouvellements a venir: liste des contrats arrivant a echeance dans le trimestre, montant de prime concerne, action conseil prevue
4. Objectifs de conservation: taux de retention cible, actions de fidelisation prevues
5. Alertes et veille: produits en fin de vie, changements reglementaires a anticiper, opportunites detectees

Pour chaque section, propose un libelle descriptif, un indicateur cles de performance (KPI) et un objectif quantifie. Inclus un espace de notes personnalisees pour tes observations terrain. Ce modele doit etre facilement adaptable avec tes donnees reelles [TRIMESTRE] T[NUMERO_ANNEE].

Tu es conseillère en assurances, tu dois preparer une synthese comparative pour un client qui souhaite une couverture sante complementaire.

Profil client:
- Age: [AGE] ans
- Composition familiale: [NOMBRE_PERSONNES] personne(s)
- Budget mensuel vise: [BUDGET] euros maximum
- Besoins prioritaires: [BESOINS_EXPRIMES] (ex: optique, dentaire, hospitalisation)
- Regime obligatoire: [REGIME_OBLIGATOIRE] (CPAM, MSA, autre)
- Anticipations medicaux: [ANTICIPATIONS] (grossesse prevue, operation planifiee, traitement chronique)

Realise une comparaison structuree de 3 a 4 formules theoriques (entree de gamme, milieu de gamme, haut de gamme) en evaluant:
1. Taux de remboursement pour les postes cls (soins dentaires, protheses auditives, lunettes, hospitalisation)
2. Plafonds annuels et lifetime par garantie
3. Delais de carence et periodes d'attente
4. Services complementaires (tiers payant, assistance, prevention)
5. Rapport qualite-prix global

Conclis par une matrice de decision simplifiee qui aide le client a identifier la formule adaptee selon ses priorit és budgetaires et medicaux. Rappel que ce travail de preparation doit etre affine avec les offres reelles des assureurs partenaires.