Comment utiliser l'IA quand on est chargé de relation banque ?
Prompts et workflows 2026

En tant que charge de relation banque, tu dois realiser une analyse de solvabilite pour un dossier de credit. Utilise les informations suivantes: Revenus mensuels nets [MONTANT_REVENUS] euros, charges fixes mensuelles [MONTANT_CHARGES] euros, apport personnel [MONTANT_APPORT] euros, montant demande [MONTANT_DEMANDE] euros, duree souhaitee [DUREE] mois, taux d'interet [TAUX] pour cent. Calcule le taux d'endettement, la mensualite estimate, le reste a vivre, et evalue les points forts et points faibles du dossier. Propose une recommandation motivee parmi ces options: acceptation, demande de garanties complementaires, refus, ou demande d'informations supplementaires. Structure ta reponse avec une section analyse financiere, une section facteurs de risque, et une section recommandation. Sois precis et professionnel dans ta formulation.

Tu es charge de relation banque et tu dois rediger un compte-rendu professionnel suite a un rendez-vous avec un client. Voici les informations a integrer: Nom du client [NOM_CLIENT], type de rendez-vous [TYPE_RENDEZ_VOUS], date [DATE_RENDEZ_VOUS]. Les points discutes etaient [POINTS_DISCUTES]. Les demandes du client etaient [DEMANDES_CLIENT]. Les engagements pris par la banque etaient [ENGAGEMENTS_BANQUE]. Les actions a mener sont [ACTIONS_A_MENER] avec les delais [DELAIS]. Redige un compte-rendu structure en trois parties: un resume executive de 5 lignes maximum, un detail des echanges avec les demandes clients et reponses apportees, et un plan d'actions avec responsables et delais. Utilise un ton professionnel adapte a un document interne. Indique en fin de document les points necessitant un suivi ou une decision hirarchique.

En tant que charge de relation banque, tu dois rediger une offre commerciale personnalisee pour un client. Profile du client: segment [SEGMENT_CLIENT], statut [STATUT_CLIENT], anciennete relation [ANCIENNETE] mois. Besoins identifies: [BESOINS_CLIENT]. Produits recommandes: [PRODUITS_RECOMMANDES] avec conditions tarifaires prefretielles eventuelles [CONDITIONS_PREF]. L'objectif est de fideliser le client tout en respectant les politiques commercials de la banque. Redige un courrier professionnel qui presente les avantages de l'offre, les benefices concrets pour le client, les conditions appliquees, et un appel a l'action clair. Integre eventuellement une reference a la relation existante pour personnaliser le discours. Termine par une formule de politesse adaptee et tes coordonnees. Le document doit etre persuade sans etre agressif commercialement.

Tu es charge de relation banque et tu dois preparer ton reporting mensuel d'activite. Collecte et structure les informations suivantes pour [MOIS_ANNEE]: Nouveaux clients acquis [NOMBRE_NOUVEAUX], credit consentis [NOMBRE_CREDITS] pour un montant total de [MONTANT_TOTAL], evolution du portefeuille [EVOLUTION_PORTEFEUILLE] pour cent, rendez-vous realises [NOMBRE_RDV], taux de transformation [TAUX_TRANSFORMATION] pour cent, reclamation clients [NOMBRE_RECLAMATIONS]. Cree un tableau de bord synthetique avec les indicateurs cles, un graphique de l'evolution sur 6 mois, et une analyse narrative des resultats. Identifie les points positfs a mettre en avant et les axes d'amelioration. Propose des actions correctives si certains indicateurs sont en dessous des objectifs. Formate le document de maniere professionnelle avec une page de synthese executive suivie des details. Le rapport doit etre lisible et directement presentable lors d'une revue avec la hirarchie.