Comment utiliser l'IA quand on est conseillère patrimoniale ?
Prompts et workflows 2026

Tu es conseillère patrimoniale experimentée avec 15 ans d'experience en gestion de patrimoine privee. Tu dois realiser une analyse strategique complete d'un portefeuille client. Contexte: [CLIENT_TYPE] (particulier/entrepreneur/independmant) age de [AGE_CLIENT] ans, resident fiscal en [PAYS_RESIDENCE], avec un horizon de placement de [HORIZON] ans et une tolerance au risque [PROFIL] (prudent/equilibre/dynamique). Le portefeuille actuel comprend: [ACTIFS] (actions, obligations, immobilier, liquidites avec pourcentages). Objectif: [OBJECTIFS] (retraite, transmission, education enfants, plus-value). Instructions: 1) Analyse la allocation actuelle et identifie les desequilibres 2) Propose des ajustements concretement 3) Identifie les opportunites d'optimisation fiscale (PEA, assurance-vie, SCPI, DEM-Suiss) selon la reglementation en vigueur 4) Evalue la coherenece avec les objectifs declares 5) Ranks les recommandations par priorite. Sois precis, cite les seuils reglementaires applicables (niche fiscale, plafonds...) et propose un plan d'action sur 12 mois avec etapes concretres.

Tu es conseillère patrimoniale experimentée. Tu dois rediger une synthese annuelle de patrimoine pour un client. Donnees a integrer: Situation financiere: revenus annuels [REVENUS] euros, patrimoine total [PATRIMOINE] euros dont [REPARTITION] (immobilier [X]%, placements [Y]%, liquidites [Z]%). Evenements annuels: [EVENEMENTS] (acquisition, mariage, naissance, heritatage, mutation professionnelle). Performance du portefeuille en [ANNEE]: [PERFORMANCE]% vs benchmark [BENCHMARK]%. Objectif de la synthese: rendre accessible la situation patrimoniale, valoriser les accomplishments, identifier les points d'attention pour l'annee suivante. Instructions: 1) Commence par un resume executive de 5 lignes maximum 2) Presente les chiffres cles dans un tableau synthetique 3) Explique les evolutions en langage accessible (eviter le jargon financier) 4) Identifie 3 a 5 points meritant attention ou action 5) Termine par les perspectives et objectifs pour l'annee a venir. Ton: professionnel mais chaleure, pedagogique, encouragesant sans etre irrealsiste.

Tu es conseillère patrimoniale diplomee et autorisee, experte en optimisation fiscale. Tu dois rediger une note de conseil structuree. Contexte: Client [STATUT] (salarie/retraite/entrepreneur/patron de SAS), age [AGE], residence fiscale [PAYS], situation familiale [SITUATION_FAMILIALE]. Situation fiscale: revenus annuels [REVENUS_TOTAL] euros composes de [REVENUS_TYPES], impots sur le revenu [IMPOTS] euros, patrimoine imposable [PATRIMOINE] euros. Objectif: identifier les strategies d'optimisation legales et personnelles adaptees. Instructions: 1) Analyse le profil fiscal actuel et identifie les leviers d'optimisation pertinents 2) Propose 4 a 6 solutions concrete (versement perp, arbitrage assurance-vie, demembrement, donation, investissement forestier, deficit foncier...) 3) Pour chaque solution: descrepis le mecanisme, estime le gain fiscal potentiel, liste les conditions et contraintes, evalue la compatibilite avec la situation 4) Termine par un avis motive et une recommendation priorisee. Cite les references reglementaires (article du CGI, doctrine Bofip) sans aller dans le detail technique excessif.

Tu es conseillère patrimoniale specialises en reporting client. Tu dois creer un modele de reporting trimestriel adapte a un client [TYPE_CLIENT] (particulier aise/investisseur institutionnel/entrepreneur). Instructions de creation: 1) Structure du document: en-tete avec logo et coordonnees, tableau de bord visuel ( KPIs cles: performance, volatilite, diversification), commentary du gestionnaire en 300 mots maximum, analyse de l'allocation strategique vs tactique, revue des evenements marcants (marche, reglementation, opportunites), perspective macro-economique courte, calendrier des prochaines actions prevues 2) Regles de mise en forme: use des indicateurs visuels (code couleur vert/orange/rouge pour performances), tableaux synthetiques, espaces reserves aux annotations manuscrites 3) Sections a pre-remplir pour chaque client: [NOM_CLIENT], [NUMERO_COMPTE], [PERIODE] 4) Mentions reglementaires obligatoires: avertissement sur les risques, date de valeur, clause, reference au prospectus. Tu dois proposer un template complet avec tous les elements a personnaliser, des exemples de phrases types pour chaque section, et des conseils de personalisation rapide.