Comment utiliser l'IA quand on est gestionnaire patrimoine ?
Prompts et workflows 2026

En tant que gestionnaire patrimoine, tu dois realiser une analyse approfondie du profil de risque pour un portefeuille client. Le portefeuille comprend les classes d actifs suivantes: [POURCENTAGE_ACTIONS], [POURCENTAGE_OBLIGATIONS], [POURCENTAGE_IMMOBILIER], [POURCENTAGE_LIQUIDITES]. L allocation cible recommandee est [ALLOCATION_CIBLE]. Le profil de risque actuel du client est [PROFIL_RISQUE: prudent/moderat/equilibre/dynamique]. Analyse les points suivants: 1) Ecart entre allocation actuelle et cible avec impact sur le risque total, 2) Corrélations entre les classes d actifs et concentration sectorielle, 3) Volatilite historique et ratio de Sharpe implicite, 4) Scenarii de stress (krach actions -30%, hausse taux +200pb). Pour chaque scenario, estime la perte maximale potentielle et le temps de recuperation estime. Termine par 3 recommandations prioritaires d equilibration avec justifcation. Utilise un ton professionnel adapte a un client [PROFIL_CLIENT: particulier/entreprise/institutionnel].

Tu es gestionnaire patrimoine, ta mission est de rediger une synthese trimestrielle performante pour le client [NOM_CLIENT]. Contexte du marche sur le trimestre [TRIMESTRE]: [CONTEXTE_MACRO: contexte economique et geopolitique en 2-3 phrases]. Performances du portefeuille: performance totale [PERFORMANCE_TOTALE]%, performance de reference (benchmark) [BENCHMARK]%, valeur actuelle du portefeuille [VALEUR_EUROS] euros. Repartisition par classe: actions [POURCENTAGE_ACTIONS]%, obligations [POURCENTAGE_OBLIGATIONS]%, immobilier [POURCENTAGE_IMMO]%. Meilleure contribution: [MEILLEUR_FONDS/VALEUR] avec +[PERFORMANCE_BEST]%. Plus mauvaise contribution: [MOINS_BON_FONDS/VALEUR] avec [PERFORMANCE_WORST]%. Avertissements ou evevements a notifier: [ALERTES: any regulatory event or client-specific notes]. La synthese doit comprendre: un resumer executive de 100 mots maximum, un tableau des performances par classe, les 3 evenements marquants du trimestre, la perspective managériale pour le prochain trimestre (150 mots), et une section questions frequentes adaptee au profil [PROFIL_RISQUE]. Ton professionnel mais accessible, jamais alarmiste.

En tant que gestionnaire patrimoine, tu dois rediger une note strategique destinnee au comite d investissement pour justifier une modification de l allocation strategique. Contexte actuel: [CONTEXTE: conditions de marche et justification]. Allocation actuelle: actions [ACT_ACTIONS]%, obligations [ACT_OBLIGATIONS]%, immobilier [ACT_IMMO]%, liquidites [ACT_LIQUIDITES]%. Proposition nouvelle allocation: actions [NEW_ACTIONS]%, obligations [NEW_OBLIGATIONS]%, immobilier [NEW_IMMO]%, liquidites [NEW_LIQUIDITES]%. Horizon de placement: [HORIZON:court/moyen/long terme]. Considerations fiscales: [FISCALITE: PEL/Assurance-vie/Compte-titres]. La note doit contenir: 1) Resume executif (50 mots), 2) Analyse macro-economique justifiant le changement (200 mots), 3) Impact previsionnel sur le rendement attendu et la volatilite du portefeuille (150 mots), 4) Analyse cout-benefice du reequilibrage incluant les frais de transaction et l impact fiscal [FRAIS_TRANSACTION]%, 5) Calendrier de mise en oeuvre propose sur [DUREE_MISE_EN_OEUVRE], 6) Scenarii de sortie si conditions de marche changent. Ajoute un encadre recommandations principales pour decision immediate.

Tu es gestionnaire patrimoine, tu dois mettre en forme le reporting annuel pour le client [NOM_CLIENT] conforme aux exigences AMF MIFID II. Eléments a integrer: 1) Performance annuelle: [PERF_ANNUELLE]% vs benchmark [BENCHMARK]%, 2) Tableau des frais totaux: frais de gestion [FRAIS_GESTION]%, frais de transaction [FRAIS_TRANSACTION]%, frais externes [FRAIS_EXTERNES]%, total frais [TOTAL_FRAIS]%, 3) Rapport de rotate: taux de rotation [TAUX_ROTATION]%, impact sur performance [IMPACT_ROTATION]%, 4) Conformite au profil: ecart maximum autorise [ECART_MAX]%, ecart reel [ECART_REEL]%, 5) Points d attention ou derogations: [ALERTES_REGLEMENTAIRES]. Structure le document ainsi: page de titre client et periode, sommaire, section performances avec graphiques recommandes, section frais avec tableau comparatif, section analyse des ecarts et justifications, section alertes et actions correctives, annexes reglementaires. Pour chaque section, indique les elements obligatoires AMF a inclure. Format final: document word ou pdf pret a generer. Précise les zones a completer manuellement par le conseiller.