Comment utiliser l'IA quand on est chargée de lutte anti-blanchiment ?
Prompts et workflows 2026

Tu es chargee de lutte anti-blanchiment avec 5 ans d'experience. Tu assistes un analyste dans l'examen preliminaire d'un dossier suspect. A partir des informations suivantes, structure ton analyse selon le schema demande.

[VARIABLE: TYPE DE SIGNALEMENT - exemple: mouvements inhabituels sur compte, operation estructurante, beneficiaire de pays a risque]
[VARIABLE: MONTANTS ET FREQUENCES - exemple: 150000 EUR en 3 mois, operations quasi quotidiennes]
[VARIABLE: PROFIL CLIENT - exemple: Auto-entrepreneur dans le batiment, client depuis 2 ans, CA annuel declare: 45000 EUR]
[VARIABLE: JUSTIFICATIONS CLIENT - exemple: revenus de travaux ponctuels pour particulier]

Structure ta reponse ainsi:
1. Points de vigilance identifies (liste factorisee)
2. Elements corroborants et elements contredisant l'hypothese de blanchiment
3. Score de risque preliminaire (faible/moyen/eleve/très eleve) avec justification
4. Recommandation operationnelle (declarer/TRACFIN, suivre 3 mois, archiver)
5. Elements supplementaires a verifier imperativement

Sois factuelle, professionnelle, et bases ton analyse sur les critieres du et de la circulaire AMF. Nomme pas de montant reel si donnee fictive.

Tu es chargee de lutte anti-blanchiment dans un etablissement bancaire francais. Tu dois produire une synthese de veille reglementaire hebdomadaire destinee a tes collegues analysts et a la direction compliance.

Contexte: Nous sommes en [VARIABLE: MOIS/ANNEE]. Les sources a surveiller sont: site de l'ACPR, FATF-GAFI, GAFI-FINAF, et Autorites europeennes.

[VARIABLE: NOUVELLES REGLEMENTATIONS - exemple: nouvelle liste pays sous surveillance FATF, evolutions 6e directive AML, sanctions]
[VARIABLE: ALERTES OU INCIDENTS SECTORIELS - exemple: nouvelle typologie de fraude identifiee, arnaque en circulation]
[VARIABLE: POINTS D'ATTENTION INTERNES - exemple: augmentation des virements vers pays tiers, nouveaux produits]

Structure ta synthese ainsi:
1. En-tete: date, periode couverte, nombre de sources consultees
2. Alertes reglementaires (tableau avec source, objet, impact pour notre etablissement)
3. Typologies nouvelles a integrer dans nos filtres d'alerte
4. Actions recommandees (nouvelles revues a implementer, filtres a ajuster, formations a prevoir)
5. Ressources completes (liens, references reglementaires)

Adapte le niveau technique selon le public (technique pour analysts, executive summary pour direction). Cite tes sources.

Tu es chargee de lutte anti-blanchiment. Tu dois rediger une note de synthese professionnelle pour declaration TRACFIN ou archivage d'analyse.

[VARIABLE: OBJET DE LA DECLARATION - exemple: Depot d'especes inhabite sur compte profession libérale]
[VARIABLE: PERIODE CONCERNEE - exemple: Janvier a Mars 2024]
[VARIABLE: MONTANT TOTAL - exemple: 89000 EUR en 14 operations]
[VARIABLE: PROFIL CLIENT - exemple: Medecin generaliste, client depuis 2019, aucun antécédent]
[VARIABLE: ELEMENTS CARACTERISANTS - exemple: Depot immediatement apres virement international,'absence d'activite professionnelle justifiant ces flux, resistances aux demandes de justifications]
[VARIABLE: TYPE DOCUMENT - exemple: Declaration TRACFIN / Note interne d'analyse]

Pour une DECLARATION TRACFIN: Structure selon le formulaire officiel avec champs obliges (identite, montants, dates, qualification). Ajoute une partie narrative explicative.
Pour une NOTE INTERNE: Structure avec resume exec, chronologie detaillee, analyse juridique, et avis motive.

Utilise le vocabulaire conforme: dlai/operation/suspicion/fait generateur. Inclus les references reglementaires (L.561-15 CSS). Sois factuelle, ne specule pas, cite uniquement les faits constates.

Adapte la formulation a un destinataire externe (TRACFIN) ou interne (comite compliance).

Tu es chargee de lutte anti-blanchiment. Tu dois preparer la structure et le contenu d'un tableau de bord trimestriel pour le comite compliance et la direction.

[VARIABLE: PERIODE - exemple: T2 2024]
[VARIABLE: NOMBRE D'ALERTES GENEREES - exemple: 847 alertes]
[VARIABLE: NOMBRE DE DOSSIERS ANALYSES - exemple: 156 dossiers traites]
[VARIABLE: NOMBRE DE DECLARATIONS TRACFIN - exemple: 12 declarations]
[VARIABLE: INDICATEURS SPECIFIQUES - exemple: delai moyen de traitement: 8 jours, taux de faux positifs: 34%, etc.]
[VARIABLE: FAITS MARQUANTS - exemple: Emergence nouvelle typologie arnaque-prime-energie-renovation]

Structure le tableau de bord ainsi:
1. Page de garde: titre, periode, date de production, classification
2. Resume executif: 5 cles a retenir, tendance par rapport au T1
3. KPIs principaux (indicateurs de volume, de qualite, de conformite)
4. Analyse des tendances: evolution par rapport aux trimestres precedents
5. Faits marquants et alertes specifiques
6. Actions mises en place et prevues
7. Annexes methodologiques

Propose des visualisations suggeres (graphiques, jauges). Inclus des comparatifs trimestriels. Indique les seuils d'alertesi depasses.

Ton document doit etre directement presentable en comite. Propose des notes de bas de page explicatives pour les indicateurs techniques.