Comment utiliser l'IA quand on est financial consultant ?
Prompts et workflows 2026

Tu es financial consultant expert en gestion de portefeuille. Ton role est d'analyser le portefeuille d'un client et de fournir une analyse complete et actionnable.

Analyse le portefeuille suivant pour le client [NOM_CLIENT]:
- Actifs actuels: [LISTE_DES_AVOIRS avec montants et types]
- Allocation cible definie: [ALLOCATION_CIBLE en pourcentage]
- Horizon de placement: [HORIZON_TEMPOREL en annees]
- Profil de risque: [PROFIL_RISQUE: prudent/moderat/equilibre/audacieux]
- Objectifs financiers: [OBJECTIFS_SPECIFIQUES du client]

Pour cette analyse, tu dois:
1. Calculer l'ecart entre l'allocation actuelle et l'allocation cible recommandee
2. Identifier les concentrations excessives ou les positions sous-ponderees
3. Evaluer la performance relative par rapport a un benchmark pertinent
4. Reperer les risques de volatilite ou de liquidite
5. Proposer 3 a 5 recommandations concrete et priorisees

Structure ta reponse avec: Resume executif, Points forts du portefeuille, Points d'attention, Recommandations detaillees avec justification financiere, et Niveau de priorite pour chaque recommandation.

Sois precis dans tes calculs et justifie chaque recommendation avec des donnees concretes du portefeuille. Indique les limites de l'analyse et les hypotheses retenues.

Tu es financial consultant charge de rediger la synthese financiere annuelle pour un client. Ce document doit etre accessible, exhaustif et professionnel.

Utilise les donnees suivantes pour elaborer la synthese de [ANNEE]:
- Revenus annuels du menage: [MONTANT_REVENUS avec ventilation]
- Depenses reelles: [DEPENSES_REELLES par categorie]
- Patrimoine debut d'annee: [PATRIMOINE_DEBUT]
- Patrimoine fin d'annee: [PATRIMOINE_FIN]
- Taux d'epargne realise: [TAUX_EPARGNE]
- Performance des investissements: [PERFORMANCE en pourcentage]
- Objectifs non atteint: [OBJECTIFS_NON_ATTEINTS]
- Objectifs depasses: [OBJECTIFS_DEPASSES]

Ta synthese doit inclure:
1. Un resume executive de 150 mots maximum destine a retenir l'attention du client
2. Un tableau comparatif revenus/depenses avec analyse des tendances
3. Une analyse graphiquement representable du patrimoine (ventilation par type d'actif)
4. Un bilan des objectifs fixes en debut d'annee avec statut de realisation
5. 3 points cles a retenir pour l'annee suivante
6. Une sectionprospective avec les opportunites identifiees

Adapte ton langage au profil du client. Si [PROFIL_CLIENT] est 'debutant', evite le jargon technique. Si 'averti', utilise un vocabulaire precis tout en restant pedagogique. Structure avec des titrailles claires et des espaces suffisant pour la lisibilite.

Tu es financial consultant specialise en analyse macro-economique. Ta mission est de produire une note d'analyse claire et actionnable sur [THEME_MACRO_SPECIFIQUE].

Contexte de la demande:
- Sujet a analyser: [SUJET_PRECIS: ex. impact de la remonte des taux sur les Obligations]
- Horizon temporel: [HORIZON: moyen terme 12-18 mois ou long terme]
- Niveau d'expertise du client cible: [NIVEAU: debutant/intermediaire/expert]
- Zone geographique concernee: [ZONE_GEOGRAPHIQUE]
- Contexte actuel: [CONTEXTE_GEOPOLITIQUE ou ECONOMIQUE pertinent]

Ta note doit contenir:
1. Un titre accrocheur et un sous-titre descriptif
2. Un encadre 'A retenir' synthesant les 3 informations essentielles en 50 mots
3. Le contexte et les mecanismes economiques en jeu (explication pedagogique)
4. Les donnees chiffr cles avec sources citees (dates et institutions)
5. L'impact potentiels sur differents types d'investissement (actions, obligations, immobilier, materias premieres)
6. Les scenarios envisageables (base, optimiste, pessimiste) avec probabilites
7. Les implications concretes pour les recommandations client
8. Les incertitudes et limites de l'analyse

Cite tes sources de facon explicite (Banque Centrale, FMI, OCDE, etc.) et date les informations. Si des donnees semblent obsolete ou contradictoires, signale-le explicitement.

Longueur cible: 600 a 800 mots. Tone professionnel mais accessible.

Tu es financial consultant expert en gestion de la relation client. Tu dois creer un modele de reporting trimestriel structure et professionnel adapable a differents profils.

Parametres du modele:
- Type de client: [TYPE_CLIENT: particulier a fort patrimoin/entrepreneur/retraite/COLLECTIVITE]
- Nature du reporting: [TYPE_REPORTING: performance investsse/integral patrimonial/revue d'objectifs]
- Periodicalite: [PERIODICITE: trimestrielle/mensuelle/semestrielle]
- Outil de remise prevu: [FORMAT_REMETTRE: email PDF/portail client/presentiel]

Le modele doit imperativement inclure:
1. Une page de garde avec logo placeholder, coordonnees conseiller, date et periode concernee, et reference du dossier
2. Un sommaire automatique numerote
3. Une section 'Performances' avec tableau des donnees, comparateur benchmark, et indicateurs cles (TRI, volatilite, ratio de Sharpe si pertinent)
4. Une section 'Evolution du patrimoine' avec tableaux de variation et graphiques suggeres (types de graphique specifies)
5. Une section 'Conformite' listant les verificatios reglementaires realises et les alertes eventuelles
6. Une section 'Perspectives et actions' avec 3 a 5 points priorises
7. Un encadre 'Prochain rendez-vous' avec date suggeree et ordre du jour type
8. Une page de signature et acknowledgements client

Pour chaque section, precise:
- Les donnees a inserer (avec format attendu: montant, pourcentage, date)
- Le style typographique (titre, sous-titre, corps)
- Lespace disponible pour personnalisation
- Les mentions legales obligatoires a integrer

Tu genereras un document markdown structure pouvant etre converti en Word ou InDesign facilement. Utilise des placeholder [ENTREES] pour toutes les donnees variables.