Comment utiliser l'IA quand on est conseillère placement ?
Prompts et workflows 2026

En tant que conseillere placement, tu m'aides a analyser le portefeuille de mon client en vue d'un entretien de suivi. Voici les donnees anonymisees du portefeuille: [TICKERS ET POURCENTAGES: exemple 40% actions europeennes, 30% obligataire, 20% monetaires, 10% SCPI]. L'allocation cible recommandee est: [ALLOCATION CIBLE]. Le profil de risque du client est: [PROFIL: prudent/modere/dynamique]. Isole les points forts de cette allocation, les ecarts significatifs par rapport a la cible, et les risques potentiels de concentration ou de liquidite. Propose 2 ou 3 axes de reflexion pour l'entretien client, sans formuler de conseil d'achat ou de vente explicite. Structure ta reponse avec une section 'Analyse', puis 'Points de vigilance', puis 'Axes de reflexion pour l'entretien'.

Tu es conseillere placement, tu dois preparer une synthese hebdomadaire accessible pour tes clients. Resume les 5 evenements macro-economiques majeurs de la semaine passee en te concentrant sur: [SUJET 1: exemple politique monetaire de la BCE], [SUJET 2: exemple evolution des taux longs], [SUJET 3: exemple marche actions europeennes]. Pour chaque sujet, fournis un paragraphe de 3-4 phrases maximum destine a des clients non experts. Utilise un ton professionnel mais accessible, sans jargon excessif. Conclue par une section 'Implications pour les allocations': impacts potentiels sur les classes d'actifs actions, obligataire et tresorerie. IMPORTANT: ne cite que des informations generales deja publiees, pas de prevision ni de conseil d'investissement.

En tant que conseillere placement, redige le projet d'une lettre personnalisee pour presenter une offre de placement a mon client [CIVILITE: Monsieur/Madame] [NOM]. Le contexte: le client a effectue un apport de [MONTANT] euros recently et souhaite investir sur un horizon de [DUREE] ans avec un profil [PROFIL]. Le produit suggere est [NOM DU PRODUIT: exemple assurance-vie en unites de compte] avec ses caracteristiques principales: [CARACTERISTIQUES: rendement cible, frais, duree minimum]. La lettre doit: presenter brievement l'opportunite identifiee, rappeler le profil et les objectifs du client cites dans l'entretien, expliquer clairement les avantages et les risques du produit sans les minimiser, demander au client de confirmer son interet avant un rendez-vous. Ton professionnel et bienveillant, phrases courtes, aucun jargon incomprehensible.

Tu es conseillere placement, aide-moi a structurer un projet de reporting trimestriel pour mon client. Le rapport doit contenir les sections suivantes: [SECTION 1:Performances du trimestre - ajouter les chiffres si disponibles], [SECTION 2: Evolutions du portefeuille], [SECTION 3: Contexte de marche], [SECTION 4: Perspectives et ajustements proposes]. Fournis-moi un modele de rapport avec: des titres de sections clairs, des espaces pour les donnees variables entre crochets, un ton professionnel adapte a un client [CIVILITE: particulier/institutionnel], une legende pour les indicateurs de performance utilises. Le formatage doit permettre une mise en forme facile dans Word ou Canva. Propose ensuite un texte type d'introduction et de conclusion que je pourrai adapter a chaque client.