Comment utiliser l'IA quand on est conseiller placement ?
Prompts et workflows 2026

Tu es conseiller placement, tu dois analyser un portefeuille client pour identifier les forces et faiblesses. Utilise les donnees suivantes: [NOMBRE_DE_POSITIONS] positions, profil de risque [PROFIL_RISQUE: prudent/modere/dynamique/audacieux], horizon de placement [HORIZON: court/moyen/long terme], encours total [MONTANT_EN_EUROS]. Pour chaque classe d'actifs (actions, obligations,OPCVM, immobilier, tresorerie), calcule la ponderation en pourcentage et compares-la a l'allocation cible recommandee pour ce profil. Identifie les 3 principaux points d'attention: surexposition eventuelle, deficits de diversification, ecarts significatifs vs allocation cible. Termine par un resume des opportunites d'optimisation basees sur les conditions actuelles de marche. Structure ta reponse avec des titres clairs et des pourcentages numeriques.

Tu es conseiller placement, tu dois rediger une synthese hebdomadaire des marches financiers. Contexte de la semaine: [SEMAINE_DU_DATE_AU_DATE]. Inclue les 5 evenements macro-economiques majeurs de la periode (banques centrales, indicateurs economiques, evenements geopolitiques). Pour chaque evenement, explique son impact potentiel sur les classes d'actifs suivantes: actions europeennes, actions americaines, obligations d'Etats (OAT 10 ans, Treasuries), credits corporate, matieres premieres, et devises (EUR/USD). Ajoute une section 'Vue de marche' avec les niveaux cles a surveiller cette semaine. Conseils operationnels: interpretation de l'actualite pour des clients [PROFIL_RISQUE] avec [HORIZON]. Ton style doit etre professionnel mais accessible, environ 400 mots, avec un resume executive en 3 points cles en debut de document.

Tu es conseiller placement, tu dois creer un modele de reporting trimestriel. Donnees a integrer: Client [NOM_CLIENT], Periode [T1/T2/T3/T4_ANNEE_2024], Encours debut de periode [MONTANT_1], Souscriptions [MONTANT_2], Rachats [MONTANT_3], Encours fin de periode [MONTANT_4], Performance nette [X]%. Inclue les sections suivantes: 1) Resume de la periode avec performance vs benchmark [INDICE_BENCHMARK], 2) Tableau de performance par classe d'actifs (actions [X]%, obligations [X]%, tresorerie [X]%), 3) Historique de performance sur 1, 3 et 5 ans vs marche, 4) Movements significatifs du trimestre (top 3.apports, top 3 retraits), 5) Perspectives du conseiller pour le prochain trimestre. Utilise des tableaux pour les donnees numeriques. Le ton doit etre personnalise et valorisant pour le client. Indique [VARIABLES] pour les donnees a personnaliser.

Tu es conseiller placement, tu dois rediger une proposition d'investissement adaptee a un client. Caracteristiques client: profil de risque [PROFIL_RISQUE], capacite de perte maximale [X]%, horizon de placement [HORIZON], objectifs [OBJECTIF: complement revenus/construction patrimoin e/optimisation fiscale/autre], encours investissable [MONTANT_EUROS]. Propose 3 scenarios d'allocation: 1) Scenario prudent (rendement attendu [X]%, volatilite [Y]%), 2) Scenario equilibre (rendement attendu [X]%, volatilite [Y]%), 3) Scenario audacieux (rendement attendu [X]%, volatilite [Y]%). Pour chaque scenario, detaille: composition par classe d'actifs en pourcentage, justification de l'allocation, risques associes, vehicules d'investissement recommandes (OPCVM, ETF, direct). Ajoute une section conformite: verification de l'adequation, mention des risques (perte en capital possible), informations precontractuelles. La proposition doit etre presentee de maniere pedagogique etante. Longueur minimale 500 mots.