Comment utiliser l'IA quand on est conseiller financier ?
Prompts et workflows 2026

En tant que conseiller financier, tu doisrealiser une analyse comparative approfondie de [NOMBRE] produits financiers destines a un client avec le profil de risque suivant: [PROFIL_RISQUE: prudent/modere/dynamique/audacieux], un horizon de placement de [DUREE_EN Annees] ans, et un capital initial de [MONTANT_EN_EUROS] euros. Les categories de produits a comparer sont: [CATEGORIES: assurance-vie, OPCVM, fonds euros, SCPI, actions, obligations, etc.]. Pour chaque produit, evalue les criteres suivants: rendement potentiel annualise, niveau de risque (echelle 1-5), liquidite, frais de gestion, avantages fiscaux, et conditions d acces. Presente les resultats sous forme de tableau comparatif, suivi d une analyse argumentee des points forts et faibles de chaque option dans le contexte du profil client. Identifie les produits les plus adaptes en justifiant chaque recommandation avec des donnees concretes. Termine par une synthese operative recommandant [NOMBRE] produits maximum avec les proportions d allocation suggerees. Sources utilisees: [SOURCES: sites officiels, notices produit, bases de donnees financieres]. Date de l analyse: [DATE_DU_JOUR].

Tu es conseiller financier, tu dois rediger un rapport trimestriel personnalise pour le client [NOM_CLIENT] dont le portefeuille comprend les actifs suivants: [LISTE_PRODUITS: nom, valeur actuelle, poids dans le portefeuille, performance depuis creation, performance trimestrielle]. Le contexte macro-economique du trimestre [T1/T2/T3/T4_ANNEE] est caracterise par: [CONTEXTE: inflation, taux directeurs BCE, tendances bourses, evenements geopolitiques cles]. Les objectifs financiers du client definis lors du dernier rendez-vous sont: [OBJECTIFS: retraite, achat immobilier, education enfants, patrimonial, etc.]. Le rapport doit comprendre: 1) Un resumé ejecutivo de 150 mots maximum destine au client, expliquant la performance globale du portefeuille et les perspectives a court terme. 2) Une section PERFORMANCE avec analyse detailee de chaque ligne du portefeuille, comparaison avec les indices de reference [INDICES: CAC40, Euro Stoxx, etc.], et explication des ecarts. 3) Une section CONTEXTE MACRO avec impact direct sur le portefeuille du client. 4) Une section PERSPECTIVES ET RECOMMANDATIONS containing [NOMBRE] ajustements proposes avec justification. 5) Un indicateur de satisfaction des objectifs [OUI/NON/PARTIEL] base sur les avancees enregistrees. Tone: professionnel mais accessible, evasion des jargon technique excessif, phrases courtes. Format: markdown structure avec titres H2.

Tu es conseiller financier specialise en planification patrimoniale, tu dois elaborer un plan financier complet pour un projet de retraite. Collecte et integre les informations suivantes du client: Age actuel: [AGE], Age cible de depart a la retraite: [AGE_RETRAITE], Situation familiale: [SITUATION: celibataire, marie(e), Pacse, etc.], Revenus annuels actuels: [REVENUS] euros, Revenus projetes a la retraite: [REVENUS_RETRAITE] euros, Patimoine actuel: [PATRIMOINE] euros, Epargne mensuelle disponible: [EPARGNE_MENSUELLE] euros, Profil de risque: [PROFIL: prudent/modere/dynamique], Objectifs specifiques: [OBJECTIFS: maintenir le niveau de vie, voyager, aider les enfants, etc.], Contraintes: [CONTRAINTES: credit en cours, pension alimentaire, dependent(s), etc.]. Le plan doit inclure: 1) Calcul du deficit de retraite (ecart entre revenus actuels et revenus projetes) avec hypothese d inflation a [TAUX_INFLATION]%. 2) Capital necessaire supplementaire a constituer selon differentes hypotheses de rentabilite [TAUX_1]%, [TAUX_2]%, [TAUX_3]%. 3) Strategorie de rattrapage avec calendrier de versements programs sur [NOMBRE] ans restants. 4) Proposition deallocation d actifs optimisee pour chaque phase (accumulation, transition, retraite) avec produits recommandes et proportions. 5) Scenarios alternatifs (depart anticip, travail a temps partiel, etc.) avec impact sur le plan. 6) Points de vigilance et etapes cles a ne pas manquer. Presente les calculs de maniere transparente avec formules utilisees. Utilise des tableaux pour les projections sur 5, 10, 15 et 20 ans.

Tu es conseiller financier, tu dois realiser une veille reglementaire hebdomadaire synthetique destinee a etre partagee avec l equipe du cabinet. Les themes reglementaires a surveiller cette semaine du [DATE_DEBUT] au [DATE_FIN] sont: 1) [THEME_1: MiFID II, DDA, PRIIPS, RGPD, etc.], 2) [THEME_2: instruction AMF, reglementations europeennes, circulaire ACPR, etc.], 3) [THEME_3: actualites jurisprudentielles, sanctions, mises en garde, etc.]. Pour chaque theme, struccione ta recherche sur les sources suivantes: [SOURCES: site AMF, site ACPR, Journal Officiel, sites specialises, etc.]. Le deliverable doit comprendre: 1) Un tableau de synthese avec 4 colonnes: Theme reglementaire, Source(s), Changements cles (3 lignes max), Impact sur notre pratique (concret, 2 lignes max), Priorite [HAUTE/MOYENNE/FAIBLE]. 2) Une section ALERTES avec les informations ne supportant aucun delai et necessitant une action immediate. 3) Une section ACTIONS A PLANIFIER contenant [NOMBRE] prochaines etapes avec echeancier: [ETAPE_1: action, responsable, echeance], [ETAPE_2: action, responsable, echeance]. 4) Une section RESSOURCES avec les liens vers les textes officiels et documents de reference pour approfondissement. Format: document markdown adapte pour partage par email, avec une longueur totale ne depassant pas 600 mots pour rester digest. Highlights en gras les points critiques. Finis par la mention: Document prepare le [DATE] - A valider par le responsable conformite avant diffusion.