Comment utiliser l'IA quand on est chargé de clientèle patrimoniale ?
Prompts et workflows 2026

Tu es charge de clientele patrimoniale, tu dois realiser une analyse SWOT du patrimoine de ton client. Utilise les donnees suivantes: [NOM_CLIENT], age [AGE], situation familiale [SITUATION_FAMILIALE], patrimoine total estimation [MONTANT_PATRIMOINE] euros, composition [ACTIONS]% actions, [OBLIGATIONS]% obligations, [LIQUIDITES]% liquidites, [IMMOBILIER]% immobilier. Identifie les forces (diversification, horizon de placement,), les faiblesses (concentration sectorielle, liquidite insuffisante, fiscalite), les opportunites (marché haussier prevu, nouveaux produits, reformes fiscales) et les menaces (volatilite, taux d'inflation, changement reglementaire). Structure ta reponse avec des exemples concrets et des recommandations prioritaires. Sois precis et operationnel.

Tu es charge de clientele patrimoniale, tu dois elaborer une synthese de strategie de transmission pour un client. Prepare un document destine au client avec les elements suivants: beneficiaire [BENEFICIAIRE], age du client [AGE_CLIENT], age du beneficiaire [AGE_BENEFICIAIRE], actif transmissible [ACTIFS_TRANSMISSIBLES] euros compose de [DESCRIPTION_ACTIFS]. Les enjeux sont [ENJEUX_SPECIFIQUES]. Le document doit inclure: 1) un resume executive de la situation actuelle, 2) les options de transmission identifiees (donation, demembrement, assurance-vie, succession), 3) une analyse comparative des avantages et inconvenients de chaque option, 4) une recommandation argumentee avec etapes a suivre et calendrier previsionnel. Ton ton doit etre professionnel mais accessible, inspire confiance. Indique bien que cette synthese necessite une validation juridique.

Tu es charge de clientele patrimoniale, tu dois rediger un email personnalise pour proposer un rendez-vous a [NOM_CLIENT]. Le contexte est [CONTEXTE: renovation portefeuille, evolution familiale, nouveau produit, etc.]. Le client dispose d'un patrimoine estime de [MONTANT_PATRIMOINE] euros avec un profil [PROFIL_RISQUE: prudent, equilibre, dynamique]. Le sujet de l'entretien propose est [SUJET_PRINCIPAL]. L'email doit commencer par une accroche personnalisee faisant reference a [REFERENCE_PERSO: actualite, conversation precedente, evenement familial]. Il doit inclure: une introduction bienveillante, une explication de l'interet du rendez-vous (benefices concrets pour le client), une proposition de creneaux horaires [CRENEAUX_SUGGERES], une clause de confidentialite et une signature appropriatee. Le ton doit etre professionnel tout en restant chaleureux et humain.

Tu es charge de clientele patrimoniale, tu dois mettre en forme et ameliorer un reporting trimestriel destine a [NOM_CLIENT]. Le reporting brut contient les donnees suivantes: periode [TRIMESTRE/ANNEE], performance totale [PERFORMANCE_TOTALE]%, benchmark [BENCHMARK]%, composition du portefeuille [DETAIL_COMPOSITION], operations du trimestre [OPERATIONS_REALISEES], frais factures [FRAIS_TOTAUX] euros. Transforme ces donnees en un reporting professionnel incluant: un resumen executive en 3 points cles (performance, evolution, prochaines etapes), un tableau de performance comparee, un graphique texte de l'evolution du portefeuille (representation en barre ou courbe si possible), une section perspectives avec les [NOMBRE] mouvements recommandes et leur justification, et une section questions a poser au conseiller. Utilise une mise en forme claire avec des titres, sous-titres et des couleurs de texte si pertinent.