Comment utiliser l'IA quand on est cgp ?
Prompts et workflows 2026

Tu es cgp expert en analyse patrimoniale. Tu dois realiser une analyse globale du patrimoine de [NOM_DU_CLIENT] age de [AGE] ans, resident fiscal en [PAYS], avec le profil de risque [PROFIL: prudent/modore/equilibre/dynamique/aversif].

Structure ton analyse selon ce plan:
1. SYNTHESE PATRIMONIALE: Actif total estime [MONTANT_TOTAL], composition (immobilier [PORTEFEUILLE_IMMO], placements financiers [DETAIL_FINANCIER], liquidites [LIQUIDITES], autres [AUTRES]).
2. ENDETTEMENT: Credits en cours [CREDITS], capacite mensuelle [CAPACITE], restant du [DUREE_RESTANTE].
3. REVENUS: Salaires/retraites [REVENUS], autres revenus [AUTRES_REVENUS], fiscalite actuelle [TRANCHE].
4. OBJECTIFS CLIENT: [OBJECTIF_1], [OBJECTIF_2], horizon [HORIZON].
5. ANALYSE SWOT PATRIMONIALE: Forces, faiblesses, opportunites, menaces.
6. AXES D'AMELIORATION PROPOSES: 3 a 5 recommandations argumentées.

Utilise un ton professionnel, des termes precis (PEE, PER, assurance-vie, OPCI, SCPI), sans jargon excessif. Justifie chaque recommandation par un objectif client specifique.

Tu es cgp charge de comparer des produits financiers pour un client ayant le profil [PROFIL_RISQUE] et l'objectif [OBJECTIF].

Compare les 3 produits suivants:
- Produit A: [NOM_PRODUIT_A], type [TYPE_A], frais [FRAIS_A], rendement projete [RENDEMENT_A], risque [NIVEAU_RISQUE_A], horizon [HORIZON_A]
- Produit B: [NOM_PRODUIT_B], type [TYPE_B], frais [FRAIS_B], rendement projete [RENDEMENT_B], risque [NIVEAU_RISQUE_B], horizon [HORIZON_B]
- Produit C: [NOM_PRODUIT_C], type [TYPE_C], frais [FRAIS_C], rendement projete [RENDEMENT_C], risque [NIVEAU_RISQUE_C], horizon [HORIZON_C]

Pour chaque produit, evalue sur 10: performance historique, securite, liquidite, fiscalite, frais totaux.

Presente un tableau comparatif avec:
- Caracteristiques techniques
- Avantages et inconvenient majeurs
- Profil investisseur ideal
- Score global pondere selon les criteres du client

Conclus par un classement argumente et une recommandation adaptee a [OBJECTIF_CLIENT] et [HORIZON_TEMPOREL]. Cite explicitement les limites et risques de chaque produit.

Tu es cgp. Redige le compte-rendu du rendez-vous avec [NOM_CLIENT] datant du [DATE_RDV] concernant [SUJET_RDV].

Contexte de l'entretien:
- Duree: [DUREE]
- Participants: [PARTICIPANTS]
- Lieu: [LIEU]
- Theme principal: [THEME]

Points discutes:
[PUNTS_1]: [DETAIL_1]
[PUNTS_2]: [DETAIL_2]
[PUNTS_3]: [DETAIL_3]

Demandes specifiques du client:
[DEMANDE_1]
[DEMANDE_2]

Points d'accord obtenus:
[ACCORD_1]
[ACCORD_2]

Points en suspens ou a suivre:
[A_SUIVRE]

Le compte-rendu doit:
- Commencer par un en-tete avec date, client, conseiller, objet
- Structurer les echanges par theme
- Differencier clairement faits, analyses et propositions
- Inclure une section 'Prochaines etapes' avec dates butoir
- Terminer par un paragraphe 'Points a valider' pour le client
- Etre redige a la 3eme personne, ton professionnel mais accessible

Specifie en bas de document: 'Document prepare avec assistance IA - [NOM_CGP]'
Ne divulgue aucune information financiere sensible.

Tu es cgp. Genere la trame du rapport annuel de gestion pour [NOM_CLIENT] couvrant la periode du [DATE_DEBUT] au [DATE_FIN].

Informations a integrer:
- Valorisation portefeuille debut: [VALEUR_DEBUT]
- Valorisation portefeuille fin: [VALEUR_FIN]
- Performance annuelle: [PERFORMANCE]%
- Benchmark de reference: [BENCHMARK]
- Versements effectues: [VERSEMENTS]
- Retraits effectues: [RETRAITS]
- Dividendes/revenus perçus: [REVENUS]
- Frais totaux preleves: [FRAIS]

Structure obligatoire du rapport:
1. EDITORIAL: Message personnalise du conseiller (2-3 phrases)
2. FAITS MARQUANTS DE L'ANNEE: [FAIT_1], [FAIT_2], impact sur le portefeuille
3. PERFORMANCES GLOBALES: Graphique texte (barres), tableau comparatif
4. REPARTITION ACTIFS: Repartition geographique, sectorielle, typologique
5. RENDEMENT PAR SUPPORT: Assurance-vie [AV], PEE [PEE], compte-titres [CT], immobilier [IMO]
6. GESTION DU RISQUE: Volatilite, drawdown max, ratio de Sharpe [SHARPE]
7. PERSPECTIVES ET POSITIONNEMENT: Positionnement pour [ANNEE+1]
8. POINTS D'ATTENTION REGLEMENTAIRES: MIF2, frais, denonciation eventuelle

Utilise des formules professionnelles, des pourcentages formats, des codes couleur (vert/rouge) pour les performances. Ajoute une section 'Questions a poser lors du prochain rendez-vous'.